Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar 2008 Büt

1. Menkul kıymetlerin aracısız alınıp satılmasıyla oluşan piyasalara ne ad verilir?

Birincil piyasa
İkincil piyasa
Üçüncül piyasa
Dördüncül piyasa
Yöresel piyasa

2. Para ve sermaye piyasaları ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?

Para piyasası ile sermaye piyasasındaki faiz oranları farklı olmakla birlikte sürekli bir etkileşim içindedir.
Para piyasasında olduğu gibi sermaye piyasasının kaynakları da tasarruf sahiplerinin birikimleri ve bankalardaki çeşitli tasarruf hesaplarıdır.
Para piyasalarındaki faiz oranları, sermaye piyasalarındaki faiz oranlarına göre genellikle daha yüksektir.
Kısa süreli varlıkların finansmanında genellikle para piyasalarından faydalanılmaktadır.
Orta ve uzun vadeli varlıkların finansmanında genellikle sermaye piyasalarından faydalanılmaktadır.

3. Aşağıdakilerden hangisi bankaların likidite risklerini azaltmak için yapması gereken işlemlerden biri değildir?

Bankaya yeni tasarruflar kazandırma
Eldeki varlıkları karşılık göstererek, Merkez Bankası veya yatırım bankalarına borçlanma
Sahip olunan bazı varlıkları satma
Özsermayeyi artırma
Yeni varlıklar satın alma

4. Menkulleştirme yoluyla oluşturulan en önemli borçlanma aracı aşağıdakilerden hangisidir?

Varlığa dayalı menkul kıymet
Tahvil
Hisse senedi
Hazine bonosu
İpotekli borç senetleri

5. Aşağıdakilerden hangisi tahvil ihraç edebilir?

Limitet şirketler
Sermayesi paylara bölünmüş komandit şirketler
Adi ortaklıklar
Anonim şirketler
Kooperatifler

6. Faiz ödemeleri, bir fiyat endeksine bağlanmış olan tahvil türü aşağıdakilerden hangisidir?

Primli tahviller
Endeksli tahviller
Hisse senedine çevrilebilir tahviller
Faizi tahvil olarak ödenebilen tahviller
Riskli tahviller

7. IMKB’de, açığa satış ne demektir?

Aracı kuruluşlara ödünç olarak menkul kıymet vermektir.
Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri küsuratlı emirle satmasıdır.
Sahip olunmayan menkul kıymetlerin ödünç alınarak satılmasıdır.
Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri normal emirle satmasıdır.
Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri özel emirle satmasıdır.

8. Opsiyon sözleşmesinin tanımı aşağıdakilerden hangisidir?

Teslimi ileriki bir tarihte yapılacak, ancak fiyatı ve vadesi bugünden belirlenmiş standart nitelikteki sözleşmedir.
Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde alım hakkı veren sözleşmedir.
Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde satım hakkı veren sözleşmedir.
Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde alım veya satım hakkı veren sözleşmedir.
Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti belirlenen süre içerisinde takas olanağı veren sözleşmedir.

9. Aşağıdakilerden hangisi Sermaye Piyasası Kurulu’nun görevlerinden biri değildir?

Zor duruma düşen bir anonim ortaklığın iflasını istemek
Sermaye piyasası araçlarının saklanması ve takası için gerekli düzenlemeleri yapmak
İlgili Bakan tarafından istenilen incelemeleri yapmak
Halka açık şirketlerin menkul kıymet ihracı, bu ihraçların halka arzı ve satışını düzenleyici kararlar almak
Kamunun zamanında yeterli ve doğru olarak bilgilendirilmesi amacı ile genel ve özel nitelikli kararlar almak

10. Endeksin tanımı aşağıdakilerden hangisidir?

Borsaya kayıtlı menkul kıymetlerin en kısa sürede ve en düşük maliyetlerle alınıp satılabilmesidir.
Menkul kıymetlerle ilgili alış ve satış emirlerinin hacmidir.
İkincil piyasa işlemlerinin yapıldığı, kuralları, kurumları, yasal ve fiziki altyapısı belirlenmiş mekânlardır.
Kuruldukları ülkede faaliyette bulunan şirketlerin menkul kıymetlerinin işlem gördüğü borsalardır.
Menkul kıymetlerin fiyat değişimlerini incelemek üzere hazırlanan göstergedir.

11. Menkul kıymet borsalarında, hisse senedi fiyatlarının uzun süreli düşme eğilimine girdiği dönemlerde aşağıdaki emir türlerinden hangisi daha çok kullanılır?

Piyasa emri
Zararı durdurma emri
Zamanla sınırlı emir
Sınırlı emir
Borsa emri

12. Hazine bonosu ve finansman bonosu gibi kısa vadeli para piyasası araçlarından oluşturulan fonlara ne ad verilir?

Özel amaçlı fonlar
Sektör fonları
Dengeli fonlar
Likit varlık fonları
Büyüme fonları

13. Yatırımcıların fonlarının, uzun sürede sermaye ve gelir büyümesi sağlayacak adi hisse senetlerine ve bu tür hisse senetlerine dönüştürülebilir tahvil ya da öncelikli hisse senetlerine yatırılmasını amaçlayan fon aşağıdakilerden hangisidir?

Likit varlık fonları
Tahvil ve bono fonları
Dengeli fonlar
İştirak fonları
Genel amaçlı adi hisse senedi fonları

14. A Tipi yatırım ortaklığının en, belirgin özelliği aşağıdakilerden hangisidir?

Hisse senetlerinin, menkul kıymetler borsasında satılamaması
Gayrimenkul ve menkul her türlü yatırım aracına yatırım yapabilmesi
Portföyünün sadece hisse senetlerinden oluşması
Hisse senedi, tahvil, hazine bonosu ve benzer yatırım araçlarına yatırım yapabilmesi
Belirli bir süre için kurulmuş olması

15. Yatırım fonu katılma belgesi sahibi bir yatırımcı, bu yatırımını nasıl nakde çevirebilir?

Katılma belgesini fon yönetimine geri satarak
Katılma belgesini sermaye piyasasında satarak
Katılma belgesini para piyasasında satarak
Katılma belgesini birincil piyasada satarak
Katılma belgesini ikincil piyasada satarak

16. Aşağıdakilerden hangisi TC Merkez Bankası’nın görevlerinden biri değildir?

Reeskont ve avans işlemleri yapmak
Mali piyasaları izlemek
Ülkenin altın ve döviz rezervlerini yönetmek
Açık piyasa işlemleri yapmak
Kamu kurum ve kuruluşlarına kredi açmak

17. Aşağıdakilerden hangisi “Açık Piyasa İşlemleri” kapsamında yer almaz?

TL depo almak ve vermek
Anonim ortaklıkların pay senetlerinin alım ve satımını yapmak
TL karşılığında menkul kıymet kesin alım ve satımı yapmak
Açık piyasa işlemlerine aracılık etmek
Menkul kıymetlerle ilgili olarak geri alım vaadi ile satım ve geri satım vaadi ile alım işlemleri yapmak

18. TC Merkez Bankası Başkanı’nın atanması yetkisi kime aittir?

Cumhurbaşkanına
Bankanın Genel Kurul Başkanına
Başbakana
Bakanlar Kuruluna
Banka Meclisine

19. Merkez bankasının, senet Iskontosunda uyguladığı orana ne ad verilir?

Mevduat faiz oranı
Kredi faiz oranı
Reeskont faiz oranı
Munzam karşılık oranı
Disponibilite oranı

20. Günlük faiz nedir?

Vadeli mevduata ödenen faizdir.
Bankalararası para piyasasında uygulanan faiz oranıdır.
Ticaret bankalarının tüketici kredilerine uyguladığı faiz oranıdır.
Bankadan kredi talep eden müşteriye gün bazında bildirilen faiz oranıdır.
Ticaret bankalarının TC Merkez Bankası’ndan aldığı çok kısa vadeli avansa uygulanan faiz oranıdır.

21. Aşağıdakilerden hangisi ticaret bankalarının ekonomik fonksiyonlarından biri değildir?

Tasarruf sahiplerinin gelirlerini maksimize etmek
Tasarrufların, ülke ekonomisi yararına ve etkin olarak kullanımını sağlamak
Atıl tasarrufların yatırıma dönüşmesini sağlamak
Bireylere, yaşamlarını kolaylaştırıcı hizmetler sunmak
Kaydi para yaratmak

22. Türkiye’de banka açma iznini hangi kurum verir?

TC Merkez Bankası
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu
Maliye Bakanlığı
Sermaye Piyasası Kurulu
Başbakanlık

23. Ülke dışından sağlanan fonların ülke dışında ya da içinde kullandırılmasına olanak sağlayan ve ülke içindeki bankacılık sisteminin yasal düzenlemelerinden muaf olan bankacılık türü aşağıdakilerden hangisidir?

Ticari bankacılık
Yatırım bankacılığı
Kalkınma bankacılığı
Yurtdışı bankacılık
Kıyı bankacılığı

24. Kalkınma bankalarının kaynakları aşağıdakilerin hangisinde tam ve doğru olarak verilmiştir?

Sermaye, toplanan mevduat ve alınan krediler
Sermaye ve iştirakler
Özkaynaklar ile yurtiçinden ve yurtdışından sağlanan yabancı kaynaklar
Sermaye ve toplanan mevduat
Sermaye ve bütçeden alınan fonlar

25. Bölgesel kalkınma bankalarının tanımı aşağıdakilerden hangisidir?

Gelişmiş ülkelerin belirli bölgelerinde faaliyet gösteren firmaları kredilendirmek amacı ile kurulmuş bankalardır.
Kurulu olduğu ülkenin belirli bölgesine veya bölgelerine kredi veren bankalardır.
Dünyanın gelişmiş bölgelerindeki ülkelerde faaliyet gösteren özel sektör kuruluşları ile bölge hükümetlerine düşük faizli ve kısa vadeli kredi veren bankalardır.
Kurulu olduğu bölgelerdeki firmalara ve gelişmekte olan ülkelere finansal destek sağlamak amacıyla kurulmuş bankalardır.
Gelişmiş ülkelerin gelişmekte olan ülkelere yapacakları yatırımlara finansman desteği sağlamak amacıyla kurulmuş bankalardır.

26. Türkiye’de, kalkınma ve yatırım bankaları hangi kanuna tabidir?

Mevduat ve kredi hükümleri dışında Bankalar Kanunu’na
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Kuruluş Kanunu’na
Borçlar Kanunu’na
Sermaye Piyasası Kanunu’na
Vergi Usul Kanunu’na

27. Özel finans kurumları ile bankaların karşılaştırılmasına ilişkin aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?

Özel finans kurumları mal ticareti yapabilir, bankalar yapamaz.
Özel finans kurumları cari hesaplara kâr payı ödemezken, bankalar vadesiz hesaplara faiz verebilir.
Özel finans kurumları finansal kiralama işlemlerini doğrudan yapabilir, bankalar yapamaz.
Özel finans kurumları kâr-zarar esasına, bankalar ise faiz esasına göre çalışır.
Özel finans kurumlarının kuruluş izni Sermaye Piyasası Kurulu tarafından, bankaların kuruluş izni ise Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından verilir.

28. İstatistik ve olasılık hesapları yardımıyla, sigorta rizikolarını ve primlerini hesaplayarak sigorta sözleşmelerinin ilkelerini saptayan kişilere ne ad verilir?

Factor
Reasürör
Broker
Aktüer
Forfaitier

29. Aşağıdakilerden hangisi sigortacılığın makro işlevlerinden biri değildir?

Devlete vergi kaynağı oluşturması
Ekonomide tasarruf kaynağı yaratması
Girişimcilerin kararlarını olumlu yönde etkilemesi
Sosyal refah düzeyinin yükselmesine katkı sağlaması
Uluslararası ekonomik ilişkilerin gelişmesine katkı sağlaması

30. Türkiye’de, aşağıdaki sigorta türlerinden hangisi zorunludur?

Kasko sigortası
Deprem sigortası
Konut sigortası
Hayat sigortası
Sağlık sigortası

31. İçerdekilerin istihbaratı ve ticaretinin, sermaye piyasasında yol açacağı en önemli sakınca aşağıdakilerden hangisidir?

Yatırımcıların fırsat eşitliğinin zedelenmesi
Bilgi sızdırılan şirket yönetiminin değişmesi
Şirkete ait hisse senetlerinin borsa değerinin düşmesi
Borsa endeksinin düşmesi
Şirketin iflas etmesi

32. Dış denetimde “Olumlu rapor” ne anlama gelir?

Şirketin kamuyu aydınlatma amacı ile yayınladığı veri ve bilgilerin olumlu olmasıdır.
Raporun, şirket mâli tablolarının piyasada olumlu karşılanacağı izlenimini vermesidir.
Ortaklığın mâli durum ve faaliyet sonuçlarının gerçeği yansıttığının onaylanmasıdır.
Raporun şekil ve içeriğinin SPK’ca belirlenmiş esas ve standartlara uygun olduğunun tespit edilmiş olmasıdır.
Bağımsız dış denetimin, isteğe bağlı yapılmış olmasıdır.

33. Aşağıdaki durumların hangisinde kamuyu aydınlatmaya gerek yoktur?

İştirakler ve iş ortaklıklarında değişikliklerin olması
Duran varlık alım-satımı ve kiralanması
Bağımsız denetim kuruluşunun çekilmesi veya sözleşmenin feshedilmesi
Şirket yönetim kurulu üyeleri, genel müdür ve şirket sermayesinin yüzde onundan fazlasına sahip olan ortakların şirket hisselerine ait alım satımlarının, şirket sermayesinin binde birine ulaşması
Ortaklığın mali yapısında değişiklik olması

34. Kredi kullanıcılarını, sendikasyon kredilerine yönelten en, önemli neden aşağıdakilerden hangisidir?

Bu tür krediyi verebilecek banka sayısının çok olması
Riskin dağıtılması ve büyük tutarlarda kredi verilebilmesi
Sendikasyon lideri olan bankaların, bu işlemden elde edecekleri kârın çok büyük olması
İşletmelerin kredibilitelerini yükseltmesi
Faiz marjlarının dar olması

35. Aşağıdakilerden hangisi uluslararası tahvil türlerinden biridir?

Sabit faizli uluslararası tahviller
İkramiyeli tahviller
Hazine bonosuna çevrilebilir tahviller
Güvenceli tahviller
Endeksli tahviller

36. Eurodolar piyasalarından fon sağlamak amacıyla, ödeme gücü yüksek şirketler tarafından yabancı bir ülke parasına bağlı olarak çıkartılan ve eurodolar piyasalarında satışa sunulan kısa vadeli borçlanma aracı aşağıdakilerden hangisidir?

Euro kredi
Euro borç senedi
Euro tahvil
Euro hisse senedi
Yabancı tahvil