Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar 2008 Fin 1 January 2009 aofhocası 1. Aşağıdakilerden hangisi örgütlenmiş para piyasalarına örnektir? Menkul kıymet borsaları Tezgâhüstü piyasalar Bankalar Tefeci piyasaları Serbest piyasalar 2. Aşağıdakilerden hangisi, bir finansal varlığın alındıktan sonra tekrar satılabilmesi ile ilgili özelliğini ifade eder? Vade Bölünebilirlik Paraya çevrilebilirlik Getiri Geri dönülebilirlik 3. Aşağıdakilerden hangisi faiz oranı riskine karşı uygulanabilecek akılcı bir stratejidir? Faiz oranlarının gelecekte artması bekleniyorsa, uzun vadeli borçlanıp, kısa vadeli borç vermek Faiz oranlarının gelecekte artması bekleniyorsa, kısa vadeli borçlanıp, uzun vadeli borç vermek Faiz oranlarının gelecekte artması bekleniyorsa, kısa vadeli borçlanıp, kısa vadeli borç vermek Faiz oranlarının gelecekte düşmesi bekleniyorsa, uzun vadeli borçlanıp, kısa vadeli borç vermek Faiz oranlarının gelecekte düşmesi bekleniyorsa, uzun vadeli borçlanıp, uzun vadeli borç vermek 4. Aşağıdakilerden hangisi ticari kredinin özelliklerinden biri değildir? Satıcılardan sağlanan kısa vadeli bir kredi olması Ticari bankaların müşterilerine açtıkları kısa vadeli bir kredi olması Sık kullanılan bir kredi olması Açık hesap veya çek, senet, poliçe karşılığı açılan bir kredi olması İşletmeler için kullanıma hazır bir fon kaynağı olması 5. Tahvil derecelendirilmesi ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur? Yüksek dereceli tahviller yüksek faiz getirişi sağlar. Düşük dereceli tahvillerin satışı kolaydır. Düşük dereceli tahviller düşük faiz getirişi sağlar. Düşük dereceli tahviller yüksek faiz getirişi sağlar. Yüksek dereceli tahvillerin satışı kolay değildir. 6. Enflasyondan korunmak isteyen bir tasarruf sahibi için en uygun tahvil türü aşağıdakilerden hangisidir? Güvenceli tahvil İkramiyeli tahvil Endeksli tahvil Primli tahvil Kâra iştirakli tahvil 7. Rüçhan haklarının anonim şirket ortaklarına sağladığı en önemli fayda aşağıdakilerden hangisidir? Dağıtılacak kârdan pay almalarını sağlaması Yeni ihraç edilecek hisse senetlerinden, öncelikli satın alma hakkı sağlaması Tasfiyeden pay alma hakkı sağlaması Şirket faaliyetleri hakkında bilgi edinme hakkı sağlaması Şirket yönetimine katılma hakkı sağlaması 8. Riskten korunmak amacıyla işlem yapan kişi veya kurumlara ne ad verilir? Lessee Aktüer Lessor Hedger Forfaiter 9. Aşağıdakilerden hangisi Sermaye Piyasası Kurulunun yetkilerinden biridir? Borsa başkanını atamak Kamu yararının gerektirdiği durumlarda, sermaye piyasası araçlarının halka arz ve satışını geçici olarak durdurmak Borsa yönetim kurulu üyelerini azletmek Muhasebe kayıtlarında sahtecilik yapıldığı ve yanlış veri kullanıldığı anlaşılan bir anonim şirketi para cezası ile cezalandırmak Menkul kıymetler borsasının çalışma düzenini geçici veya devamlı olarak değiştirmek 10. Aşağıdakilerden hangisi İMKB hisse senedi piyasasındaki endekslerden biri değildir? İMKB Ulusal 20 İMKB Ulusal 30 İMKB Ulusal 100 İMKB Ulusal Tüm İMKB Ulusal Sınai 11. Aşağıdakilerden hangisi Borsa'nın gelir kaynaklarından biri değildir? Borsa üyelerinden tahsil edilen giriş aidatı Borsa üyelerinden tahsil edilen yıllık aidatlar Menkul kıymetlerin kotasyon ücretleri Borsa işlemlerinin tescil ücretleri Kredi faizleri 12. Kişilerden katılma belgeleri karşılığı toplanan fonları, sermaye piyasası araçları, taşınmaz mal, altın ve diğer kıymetli madenlerden oluşturulan portföyde işletmek amacıyla kurulan mal varlığına ne ad verilir? Yatırım ortaklığı Kolektif yatırım kurumu Katılma belgesi Yatırım fonu Yatırım tröstleri 13. Genellikle, yıllık kârlarını ortaklarına dağıtmak yerine yeni yatırımlara tahsis eden, nispeten küçük ve orta ölçekli anonim ortaklıkların hisse senetlerinden oluşturulan fonlara ne ad verilir? Dengeli fonlar Büyüme fonları Özel amaçlı fonlar Likit varlık fonları Sektör fonları 14. Yatırım ortaklıkları, aşağıdaki işlemlerden hangisini yapamaz? Gayrimenkulden oluşan portföy yönetmek Kredi kullanmak Risk sermayesi yatırım ortaklıklarının hisse senetlerine yatırım yapmak Ortaklarına kâr payı dağıtmak Ödünç para vermek 15. Aşağıdakilerden hangisi yatırım fonu statüsünde kurulan bir kolektif yatırım kurumunun taraflarından biri değildir? Fon kurucusu Yatırımcı Takas sorumlusuGüvenilir kişi Fon yöneticisi 16. Aşağıdakilerden hangisi TC Merkez Bankası'nın görevlerini yerine getirmek için yaptığı işlemlerden biri değildir? Hisse senedi piyasaları ile ilgili işlemler Kredi kurumları ile ilgili işlemler Açık piyasa işlemleri Altın ve döviz ile ilgili işlemler Hazine ile ilgili işlemler 17. Merkez bankalarının bağımsız olma gereksinimlerinin en önemli gerekçesi aşağıdakilerden hangisidir? Reeskont kredilerinin ve reeskont faiz oranlarının ihtiyaç duyulan seviyelerde tutulmasını sağlamak Paranın iç ve dış değerini, ekonomiye yarar sağlayacak düzeyde tutmak Ekonominin gereksinim duyduğu kredi verilebilir fonları, ihtiyaca yeter düzeyde tutmak Hükümetlerin, merkez bankalarını kamu finansman açığının kapatılmasında alternatif bir araç olarak kullanmalarını önlemekDevletin para politikalarının yönlendirilmesini ve uygulanmasını sağlamak 18. Aşağıdakilerden hangisi Eurosistem'in temel görevlerinden biri değildir? Ödeme sistemlerinin aksamadan yürütülmesini sağlamak Yabancı para işlemlerini yönetmek Euro sahasının para politikasını tanımlamak ve uygulamak Üye ülkelerin resmi yabancı para rezervlerini saklamak ve yönetmek AB'ye üye devletlerin merkez bankalarını denetlemek 19. "Doğrudan Alım - Satım" işleminin tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Vadesi bir yıldan az kalmış olan devlet iç borçlanma senetlerini bankalar veya finansal aracı kurumlardan aracısız satın alma veya o kurumlara satma işlemidir. Şirketlerin borçlanma senetlerini aracısız satın alma veya satma işlemidir. Hazineye avans verme veya avansı geri alma işlemidir. Repo veya ters repo işlemlerini aracısız yapma işlemidir. Yabancı para alım ve satımlarını aracısız yapma işlemidir. 20. Türkiye'de banka açma iznini hangi kurum verir? TC Merkez Bankası Başbakanlık Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Sermaye Piyasası Kurulu Maliye Bakanlığı 21. Aşağıdakilerden hangisi, Bankalar Yeminli Murakıpları Kurulu'nun görevleri arasında yer almaz? Her türlü bankacılık işleminin denetlenmesi Bankaların varlıkları, alacakları, özkaynakları, borçları, kâr ve zarar hesapları arasındaki ilgi ve dengelerin tespit ve tahlil edilmesiMali bünyeyi etkileyen tüm unsurların tespit ve tahlil edilmesi Bankanın ortakları ile ilişkilerinin düzeyi hakkında fikir edinilmesi Bankalar kanunu ile diğer kanunların bankalarla ilgili hükümlerinin uygulanmasının denetlenmesi 22. Aşağıdakilerden hangisi 20. yüzyılın ilk yarısından sonra ticari bankacılıkta gözlenen daralmanın nedenlerinden biri değildir? Çek hesaplarına faiz ödenmesi Munzam karşılıklar ve likit değerlere yatırım yapma zorunluluğunun doğması Mevduata ödenecek faizin bankalar tarafından serbestçe belirlenememesi Vadeli mevduatta, mevduat sahiplerinin vade tarihinden önce hesaplarından para çeke memesi Yeni finansal araçların gelişmesi 23. Donatım kredisi nedir? İhracatçı firmaların ihracatı gerçekleştirirken gereksinim duydukları kredidir. Ulaştırma firmalarına açılan özel amaçlı bir kredidir. Dayanıklı tüketim malı satan firmaların gereksinim duydukları kredidir. Ticaret bankalarının denizcilik işletmelerine açtığı orta vadeli kredidir. Firmaların yapacakları yenileme, kapasite artırma vb yatırımları ile teçhizat alımları için gereksinim duydukları kredidir. 24. Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD), aşağıdaki durumların hangisinde firmalara mali destek verir? Bankaca destek verilecek yatırım projesinin, yatırım yapılacak ülkeyi pazar ekonomisine yaklaştırıcı nitelik taşıması Firmanın, hammaddesini AB ülkelerinden satın alması Firmanın, ürettiği ürünleri AB dışındaki ülkelerde satması Firmanın, ürettiği ürünleri Doğu Avrupa ülkelerine satması Firmanın, ürettiği sanayi ürününü AB'ye üye ülkelere satması 25. Kuruluş aşamasındaki işletmelere, büyüyüp halka açılıncaya kadar gerekli olan sermayenin karşılanmasına yönelik olarak sunulan fonlara ne ad verilir? Ortaklık sermayesi Risk sermayesi İştirak sermayesi Ödenmiş sermaye Yabancı sermaye 26. Yatırım bankalarının temel işlevi nedir? Özel ve tüzel kişilere kredi vermek Topladığı mevduatı orta ve uzun vadeli krediye dönüştürmekSanayi işletmelerinin orta ve uzun vadeli çalışmalarını ve duran varlık yatırımlarını finanslamak için gereksinim duydukları kredileri sağlamakSermaye piyasasında aracılık yapmak Ticaret bankalarının fon ihtiyacını karşılamak 27. Türkiye'de, kalkınma ve yatırım bankaları hangi kanuna tabidir? Sermaye Piyasası Kanunu'na Borçlar Kanunu'na Vergi Usul Kanunu'na Mevduat ve kredi hükümleri dışında Bankalar Kanunu'na Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Kuruluş Kanunu'na 28. Tasarruf sahiplerinin korunması amacıyla, özel finans kurumlarında açılan hesapların sigorta ettirilmesiyle oluşturulan fona ne ad verilir? Sigorta fonu Tasarruf mevduatı sigorta fonu Yatırımcıyı koruma fonu Birikim fonu Güvence fonu 29. Aşağıdakilerden hangisi sosyal güvenlik kurumlarının belirgin özelliklerinden biri değildir? Ödenen primlerle, sağlanan sosyal güvenlik garantisi arasında kuvvetli bir ilişki olması Çalışma hayatında olanları ve geliri olanları kapsaması Primle finanse edilmesi ve finansmana iştirakin isteğe bağlı olması Faaliyetlerinde kamu hukukunun ağır basması Devlet tarafından kurulması ve devletin gözetim ve denetiminde bulunması 30. Özel finans kurumlarında kâr ve zarara katılma esasına göre açtırılan, ancak hesap sahibine önceden belirlenmiş sabit bir getiri taahhüdünde bulunulmayan hesaplara ne ad verilir? Kâr zarar ortaklığı belgesi Katılma hesabı Özel cari hesaplar Vadeli mevduat hesabı Vadeli tevdiat hesabı 31. Aşağıdakilerden hangisi periyodik olarak kamuyu aydınlatma kapsamında bir ortaklığın borsaya göndermesi gereken bilgiler arasında yer almaz? Dönem sonu gelir tablosu Ara dönem bilanço Dönem sonu bilanço Proforma bilanço Ara dönem gelir tablosu 32. Kamuyu aydınlatmada önemli rol oynayan kantitatif bilgilerin kaynağı aşağıdakilerden hangisidir? Maliye Bakanlığı'nca toplanan ve yayınlanan şirketlere ait veriler Şirketlerin, halka açılma izni için Sermaye Piyasası Kurulu'na başvururken verdikleri sirküler Yeminli mali müşavirlerce hazırlanan denetleme raporları İstanbul Menkul Kıymetler Borsası'nın periyodik olarak yayınladığı şirketler yıllığı Hisse senetleri sermaye piyasasında işlem gören şirketlerin muhasebe kayıtları 33. Türkiye'de kamunun aydınlatılmasına ilişkin düzenlemeleri aşağıdaki kurumlardan hangisi yapmaktadır? Maliye Bakanlığı Sermaye Piyasası Kurulu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu TC Merkez Bankası İstanbul Menkul Kıymetler Borsası 34. Kıyı bankacılığı kağıt merkezleri ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur? Londra, Paris ve Zürih gibi merkezler, kağıt merkezlere örnektir. Kağıt merkezler, kıyı bankacılığına sağlanan avantajlardan yararlanamaz. Kağıt merkezlerde mevduat toplanabilir. Kağıt merkezlerde kıyı bankacılığı fiilen yapılamaz. Kağıt merkezlerde işlem yoğunluğundan dolayı çok sayıda personel bulunur. 35. Euro tahvillerin tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Faiz oranları taraflar arasında anlaşmayla belirlenen tahvillerdir. Belirli bir yabancı paraya bağlı olarak çıkartılan ve belirli bir ülke piyasasında satışa sunulan tahvillerdir. Bağlı olduğu paranın kullanıldığı ülkede ve çıkaran kurumun ülkesinde satışına izin verilmeyen tahvillerdir. Uluslararası bir sendikasyon aracılığıyla ihraç edilen tahvillerdir. Nama yazılı olarak ihraç edilmesi zorunlu olan tahvillerdir. 36. Türkiye Cumhuriyeti tarafından, yurt dışında satılmak üzere ihraç edilmiş olan tahviller aşağıdaki piyalasaların hangisinde işlem görür? İMKB uluslararası tahvil ve bono piyasasında İMKB UP depo sertifikaları piyasasında Euro tahvil piyasasında Eurodolar piyasasında Yabancı tahvil piyasasında