Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar 2006 Fin 1 January 2009 aofhocası 1. Bir ekonomide, fon arz ve talep edenler, fon akımını düzenleyen kurumlar, fon akımını sağlayan araçlar ve piyasanın işleyişini düzenleyen hukuki ve idari kurallardan oluşan yapıya ne ad verilir? Para piyasası Finansal piyasa Finansal sistem Finansal kurumlar Sermaye piyasası 2. Orta ve uzun vadeli fon arz ve talebinin karşılaştığı piyasaya ne ad verilir? Para piyasası Sermaye piyasası Örgütlenmiş piyasa Örgütlenmemiş piyasa Birincil piyasa 3. Aşağıdakilerden hangisi ticari kredinin özelliklerinden biri değildir? Ticari bankaların müşterilerine açtıkları kısa vadeli bir kredi olması İşletmeler için kullanıma hazır bir fon kaynağı olması Satıcılardan sağlanan kısa vadeli bir kredi olması Sık kullanılan bir kredi olması Açık hesap veya çek, senet, poliçe karşılığı açılan bir kredi olması 4. Nominal değeri 1 YTL ve satış fiyatı 0,8 YTL olan 1 yıl vadeli sıfır kuponlu bir tahvilin getirişi yüzde kaç olur?11 12 15 20 25 5. İMKB'de, açığa satış ne demektir? Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri normal emirle satmasıdır. Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri küsuratlı emirle satmasıdır. Sahip olunmayan menkul kıymetlerin ödünç alınarak satılmasıdır. Aracı kuruluşlara ödünç olarak menkul kıymet vermektir. Yatırımcının, sahip olduğu menkul kıymetleri özel emirle satmasıdır. 6. İMKB'de, aşağıdaki piyasalardan hangisi doğrudan şirketlerin kasasına nakit girişi sağlar? İkincil piyasa Üçüncül piyasa Gözaltı pazarı Birincil piyasa Organize olmamış piyasa 7. Gelecek piyasalarının işleyişini hangi kurum garanti eder?Teminat Marjin Satıcı Alıcı Takas odası 8. Aşağıdakilerden hangisi, Sermaye Piyasası Kurulu'nun kuruluş amaçlarından biridir? Sermaye pazarının işleyişini regüle etmeye yönelik hükümet kararlarının formüle edilmesinde, hükümete yardımcı olmak Sermaye piyasasının güven, açıklık ve kararlılık içinde çalışması için gerekli önlemleri almak Sermaye piyasasının geliştirilmesi için öneriler üretmek Mali sıkıntıya düşen halka açık şirketlerin bu sıkıntıdan kurtarılmaları için çözümler üretmek Yurtdışı menkul sermaye hareketlerini izleyerek gerekli uyarılarda bulunmak 9. Endeksin tanımı aşağıdakilerden hangisidir? İkincil piyasa işlemlerinin yapıldığı, kuralları, kurumları, yasal ve fiziki altyapısı belirlenmiş mekânlardır. Kuruldukları ülkede faaliyette bulunan şirketlerin menkul kıymetlerinin işlem gördüğü borsalardır. Menkul kıymetlerle ilgili alış ve satış emirlerinin hacmidir. Menkul kıymetlerin fiyat değişimlerini incelemek üzere hazırlanan göstergedir. Borsaya kayıtlı menkul kıymetlerin en kısa sürede ve en düşük maliyetlerle alınıp satılabilmesidir. 10. Aşağıdaki emir türlerinden hangisi, yatırımcı tarafından belirtilen süre içerisinde geçerlidir? Zamanla sınırlı emir Piyasa emri Müşteri emri Sınırlı emir Borsa emri 11. Kişilerden katılma belgeleri karşılığı toplanan fonları, sermaye piyasası araçları, taşınmaz mal, altın ve diğer kıymetli madenlerden oluşturulan portföyde işletmek amacıyla kurulan mal varlığına ne ad verilir? Yatırım ortaklığı Kolektif yatırım kurumu Yatırım tröstleri Katılma belgesi Yatırım fonu 12. Yatırımcıların fonlarının, uzun sürede sermaye ve gelir büyümesi sağlayacak adi hisse senetlerine ve bu tür hisse senetlerine dönüştürülebilir tahvil yada öncelikli hisse senetlerine yatırılmasını amaçlayan fon aşağıdakilerden hangisidir? Genel amaçlı adi hisse senedi fonu Likit varlık fonları Sektör fon Büyüme fonları Yatırım ortaklığı 13. Aşağıdakilerden hangisi güvenilir kişinin (Trustee) faaliyetlerinden biri değildir? Fon varlıklarının saklanması Yatırımların kontrolü Ortaklık sermaye kazançlarının ortaklara dağıtılması Katılma belgelerinin alım satım fiyatlarının doğruluğunun kontrolü Katılma belgesi sahiplerinin, sahiplik kayıtlarının tutulması 14. Aşağıdakilerden hangisi Sermaye Piyasası Kurulu'nun belirlediği fon türlerinden biri değildir? Karma fon Açık sonlu fon Likit fon Kıymetli madenler fonu Bono fonu 15. İlk merkez bankasının kurulduğu ülke aşağıdakilerden hangisidir? Hollanda ABD Fransa İngiltere Osmanlı İmparatorluğu 16. Aşağıdakilerden hangisi TC Merkez Bankası'nın görevlerini yerine getirmek için yaptığı işlemlerden biri değildir? Tüketici kredisi işlemleri Altın ve dövizle ilgili işlemler Kredi kurumları ile ilgili işlemler Açık piyasa işlemleri Hazine ile ilgili işlemler 17. "Doğrudan Alım - Satım" işleminin tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Yabancı para alım ve satımlarını aracısız yapma işlemidir. Şirketlerin borçlanma senetlerini aracısız satın alma veya satma işlemidir. Vadesi bir yıldan az kalmış olan devlet iç borçlanma senetlerini bankalar veya finansal aracı kurumlardan aracısız satın alma veya o kurumlara satma işlemidir. Repo veya ters repo işlemlerini aracısız yapma işlemidir. Hazineye avans verme veya avansı geri alma işlemidir. 18. TC Merkez Bankası Başkanı'nın atanması yetkisi kime aittir? Banka Meclisine Bankanın Genel Kurul Başkanına Cumhurbaşkanına Başbakana Bakanlar Kuruluna 19. Aşağıdakilerden hangisi 20. yüzyılın ortalarından sonra, başta ABD olmak üzere batı ülkelerindeki tasarruf mevduatı hacminde gözlenen gerilemenin nedenlerinden biridir? Mevduat faiz oranının, bankalarca serbestçe belirlenememesi Tasarruf eğiliminin azalması Bireylerin, gelirlerinin büyük bölümünü tüketmesi Enflasyonun hızla yükselmesi Ticaret bankalarının güvenilirliğini kaybetmesi 20. Bankalarca kabul edilen mevduatlar karşılığında, TC Merkez Bankası nezdinde bulundurulması zorunlu olan karşılıklara ne ad verilir? Kaydi para Munzam karşılık Merkez bankası kredisi Mevduat karşılığı Reeskont 21. Türkiye'de ticaret bankalarının kurulma ve çalışma esasları, aşağıdaki kanunların hangisinde düzenlenmiştir? Borçlar Kanunu Merkez Bankası Kuruluş Kanunu Bankalar Kanunu Sermaye Piyasası Kanunu Türk Ticaret Kanunu 22. Bankaları denetlemekle görevli "Bankalar Yeminli Murakıplar Kurulu" aşağıdakilerden hangisine bağlı olarak çalışır? Cumhurbaşkanlığına Başbakanlığa Maliye Bakanlığına Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kuruluna Merkez Bankasına 23. Dünya Bankası'nın diğer adı nedir? Uluslararası İmar ve Kalkınma Bankası (IBRD) Uluslararası Finans Kurumu (IFC) Çok Taraflı Yatırım ve Garanti Ajansı (MIGA) Uluslararası Kalkınma Birliği (IDA) Uluslararası Para Fonu (IMF) 24. Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD), aşağıdaki durumların hangisinde firmalara mali destek verir? Firmanın, ürettiği sanayi ürününü AB'ye üye ülkelere satması Firmanın, ürettiği ürünleri AB dışındaki ülkelerde satması Firmanın, ürettiği ürünleri Doğu Avrupa ülkelerine satması Firmanın, hammaddesini AB ülkelerinden satın alması Bankaca destek verilecek yatırım projesinin, yatırım yapılacak ülkeyi pazar ekonomisine yaklaştırıcı nitelik taşıması 25. Türkiye'de, 1923 yılında gerçekleştirilen I. İktisat Kongresi'nde gündeme getirilen kalkınma bankası kurulması isteği üzerine 1925 yılında kurulan ilk kalkınma bankası aşağıdakilerden hangisidir? Türkiye Sanayi Kalkınma Bankası Sanayi ve Maadin Bankası DESİYAP Sümerbank Etibank 26. Aşağıdakilerden hangisi, Türkiye Kalkınma Bankası'nın kuruluş amaçları arasında yer almaz? Bankalara kısa süreli kredi vermek Anonim şirket statüsündeki teşebbüslere kârlılık ve verimlilik anlayışı içinde kredi vermek Yurtiçi, yurtdışı ve uluslararası ortak yatırımları finanse etmek Yurt içi ve yurt dışı tasarrufları kalkınmaya dönük yatırımlara yöneltmek Sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunmak 27. Dini nedenlerle faiz almak istemeyen kişilerin, finansman ihtiyacını karşılamaları, tasarruflarını değerlendirmeleri ve modern bankacılık hizmetlerinden yararlanmaları amacıyla kurulan mali kuruluşlara ne ad verilir? Factoring şirketleriYatırım bankaları Aracı kurumlar Özel finans kurumları Forfaiting şirketleri 28. Özel finans kurumlarında kâr ve zarara katılma esasına göre açtırılan, ancak hesap sahibine önceden belirlenmiş sabit bir getiri taahhüdünde bulunulmayan hesaplara ne ad verilir? Özel cari hesaplar Vadeli tevdiat hesabı Katılma hesabı Kâr zarar ortaklığı belgesi Vadeli mevduat hesabı 29. Tasarruf sahiplerinin korunması amacıyla, özel finans kurumlarında açılan hesapların sigorta ettirilmesiyle oluşturulan fona ne ad verilir? Yatırımcıyı koruma fonu Güvence fonu Sigorta fonu Tasarruf mevduatı sigorta fonu Birikim fonu 30. İstatistik ve olasılık hesapları yardımıyla, sigorta rizikolarını ve primlerini hesaplayarak sigorta sözleşmelerinin ilkelerini saptayan kişilere ne ad verilir? Reasürör Koasürans Broker Aktüer Restrosesyon 31. Aşağıdaki durumlardan hangisi, kamuyu gerektiğinde aydınlatma kapsamındadır? Bir anonim şirketin, üretim düzenini değiştirmesi Halka açık bir anonim şirketin mamullerinin satış fiyatları ile koşullarını belirleyici yeni bir karar alması Bir anonim şirketin, müşterilerine sunduğu mamullerinin kalite ve çeşidinde değişiklik yapması Bir anonim şirketin, yönetim kurulunda yeni kararları alması Halka açık bir anonim şirketin yeni menkul kıymet çıkarması 32. Bağımsız denetim kurumunca hazırlanan dış denetim raporlarını denetleme ve inceleme yetkisi aşağıdakilerden hangisine aittir? Sayıştaya Menkul Kıymetler Borsasına Sermaye Piyasası Kuruluna Hazine Müsteşarlığına Maliye Bakanlığına 33. Dış denetimde "Olumlu rapor" ne anlama gelir? Raporun, şirket mâli tablolarının piyasada olumlu karşılanacağı izlenimini vermesidir. Ortaklığın mâli durum ve faaliyet sonuçlarının gerçeği yansıttığının onaylanmasıdır. Bağımsız dış denetimin, isteğe bağlı yapılmış olmasıdır. Raporun şekil ve içeriğinin SPK'ca belirlenmiş esas ve standartlara uygun olduğunun tespit etmiş olmasıdır. Şirketin kamuyu aydınlatma amacı ile yayınladığı veri ve bilgilerin olumlu olmasıdır. 34. Kıyı bankacılığı kağıt merkezleri ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur? Kağıt merkezlerde kıyı bankacılığı fiilen yapılamaz. Kağıt merkezler, kıyı bankacılığına sağlanan avantajlardan yararlanamaz. Kağıt merkezlerde işlem yoğunluğundan dolayı çok sayıda personel bulunur. Kağıt merkezlerde mevduat toplanabilir. Londra, Paris ve Zürih gibi merkezler, kağıt merkezlere örnektir. 35. Uluslararası tahvil piyasasının tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Uzun vadeli fon arz ve talebinin karşılaştığı bir piyasadır. Orta vadeli fon arz ve talebinin karşılaştığı bir piyasadır. Uluslararası nitelik gösteren hisse senetlerinin arz ve talebinin karşılaştığı bir piyasadır. Uluslararası nitelik gösteren orta vadeli tahvillerin arz ve talebinin karşılaştığı bir piyasadır. Yabancı piyasalarda satılmak üzere, yabancı para cinsiyle çıkarılan tahvillerin işlem gördüğü piyasadır. 36. Aşağıdakilerden hangisi piyasa değeri ve işlem hacmi bakımından dünyanın en büyük borsalarından biridir? Zürih Borsası Şikago Borsası Paris Borsası New York Borsası Frankfurt Borsası