Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar 2006 Büt 1 January 2009 aofhocası 1. Aşağıdakilerden hangisi organize sermaye piyasalarına örnektir? Menkul kıymet borsaları Tezgâhüstü piyasalar Serbest piyasalar Tefeci piyasaları Ticaret bankaları 2. Bir finansal varlığın, gelecekte sağlayacağı getirilerdeki ölçülebilir belirsizliğe ne ad verilir? Belirsizlik Risk Bölünebilirlik Likidite Vade 3. Alacak senetleri iskontosunun tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Bankaların, işletme sahibinin saygınlığı karşılığında açtıkları kredilerdir. Bankaların, işletmelere belirli bir limite kadar açmış oldukları kredilerdir. Bankaların, işletmelere menkul teminatı karşılığı verdikleri kredilerdir. Bankaların, ithalatçı müşterilerine sağladıkları kredilerdir. Bankaların, işletmelere alacak senetleri karşılığında açmış oldukları kredilerdir. 4. Enflasyondan korunmak isteyen bir tasarruf sahibi için en uygun tahvil türü aşağıdakilerden hangisidir? Kâra iştirakli tahvil Primli tahvil İkramiyeli tahvil Endeksli tahvil Güvenceli tahvil 5. Hangi şirketler hisse senedi ihraç edebilir? Anonim şirketler Anonim şirketler ve adi komandit şirketler Anonim şirketler ve adi şirketler Anonim şirketler ve limitet şirketler Anonim şirketler ve adi ortaklıklar 6. Etkin piyasanın tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Menkul kıymet fiyatlarının sürekli artış gösterdiği piyasadır. Menkul kıymet fiyatlarının düşme eğiliminde olduğu piyasadır. Menkul kıymet fiyatlarının, menkul kıymet değerleriyle ilgili tüm bilgileri yansıttığı piyasadır. Menkul kıymet fiyatlarının rastgele seyir izlemediği piyasadır. Menkul kıymet fiyatlarının geçmişteki fiyat hareketleri incelenerek tahmin edildiği piyasadır. 7. Arbitraj nedir? Aynı ve eşit miktardaki bir malı, bir piyasada açığa satıp, diğer piyasada satın almaktır. Farklı piyasalardaki farklı fiyatlardan faydalanmak için aynı ve eşit miktardaki bir malı, eş zamanlı olarak bir piyasadan alıp, diğer piyasada satarak, riske girmeden kâr elde etmektir. Aynı ve eşit miktardaki bir malı, eş zamanlı olmaksızın ucuz piyasadan alıp, diğer piyasada daha pahalı olarak satarak ve riske katlanarak kâr elde etmektir. Malları takas etmektir. Bir malı, geri alım taahhüdüyle başka bir alıcıya satmaktır. 8. Opsiyonun tanımı aşağıdakilerden hangisidir? Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde alım hakkı veren sözleşmedir. Teslimi ileriki bir tarihte yapılacak, ancak fiyatı ve vadesi bugünden belirlenmiş standart nitelikteki sözleşmedir. Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde alım ve satım hakkı veren bir sözleşmedir. Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti belirlenen süre içerisinde takas olanağı veren bir sözleşmedir. Sahibine, belirli sayıda mal veya menkul kıymeti, önceden belirlenen bir fiyattan ve belirli bir süre içerisinde satım hakkı veren bir sözleşmedir. 9. Aşağıdakilerden hangisi Sermaye Piyasası Kurulu'nun görevlerinden biri değildir? İlgili Bakan tarafından istenilen incelemeleri yapmak Kamunun zamanında yeterli ve doğru olarak bilgilendirilmesi amacı ile genel ve özel nitelikli kararlar almak Sermaye piyasası araçlarının saklanması ve takası için gerekli düzenlemeleri yapmak Halka açık şirketlerin menkul kıymet ihracı, bu ihraçların halka arzı ve satışını düzenleyici kararlar almak Zor duruma düşen bir anonim ortaklığın iflasını istemek 10. Kuruldukları ülkede faaliyette bulunan şirketlere ait menkul kıymetlerin işlem gördüğü borsalara ne ad verilir? Dördüncül piyasalar Yerel borsalar Uluslararası borsalar Ulusal borsalar Devamlı borsalar 11. Sermaye ortaklığı şeklinde kurulan ve ortaklığın pay senetleriyle yada tahvillerle sağladığı fonları bir portföy oluşturarak yöneten kurumlara ne ad verilir? Yatırım fonları Yatırım ortaklığı Katılma belgesi Kolektif yatırım kurumu Yatırım tröstleri 12. Hazine bonosu ve finansman bonosu gibi kısa vadeli para piyasası araçlarından oluşturulan fonlara ne ad verilir? Dengeli fonlar Büyüme fonları Sektör fonları Özel amaçlı fonlar Likit varlık fonları 13. Aşağıdakilerden hangisi yatırım fonlarının oluşturulmasında uygulanan yöntemlerden biridir? Halka arz yöntemi Çağrı yöntemi Talep toplama yöntemi Nakit yöntemi Green shoe yöntemi 14. Yatırım ortaklıkları, aşağıdaki işlemlerden hangisini yapamaz? Ödünç para vermek Risk sermayesi yatırım ortaklıklarının hisse senetlerine yatırım yapmak Ortaklarına kâr payı dağıtmak Gayrimenkulden oluşan portföy yönetmek Kredi kullanmak 15. Aşağıdakilerden hangisi, Merkez Bankaları Avrupa Sistemi'nin (Euro sistem), topluluk içinde fiyat istikrarı sağlamak şeklinde belirlenen temel amacını gerçekleştirmek üzere üstlendiği görevlerden biridir? Avrupa Birliği'ne dahil olacak aday ülkelerin para birimlerini regüle etmek Üye ülkelere kredi vermek Üye ülkelerin para birimlerini belirlemek Birlik dışındaki ülkelerle ekonomik ilişkileri geliştirmek Ödeme sistemlerinin aksamadan yürütülmesini sağlamak 16. Aşağıdakilerden hangisi "Açık Piyasa İşlemleri" kapsamında yer almaz? Açık piyasa işlemlerine aracılık etmek Türk lirası karşılığında menkul kıymet kesin alım ve satımı yapmak Anonim ortaklıkların pay senetlerinin alım ve satımını yapmak Menkul kıymetlerle ilgili olarak geri alım vaadi ile satım ve geri satım vaadi ile alım işlemleri yapmak Türk lirası depo almak ve vermek 17. Aşağıdakilerden hangisi TC Merkez Bankası organizasyonunda yer alan Banka Meclisi'nin görevlerinden biridir? Banka Başkanını seçmek Esas mukavelede değişiklik yapmak Bankanın teşkilat ve hizmetlerine ilişkin yönetmelikleri hazırlamak Bankanın ihtiyacı için gayrimenkul satın alınmasına karar vermek Banka'nın tasfiyesi hakkında karar vermek 18. TC Merkez Bankasında Banka Başkanı ile Banka Meclisi arasında, Meclis'ce alınan bir karar hakkında anlaşmazlık olması halinde, hangi merci hakemlik yapar? Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Başbakan Banka Murakıplar Kurulu Banka Genel Kurulu Cumhurbaşkanı 19. Donatım kredisi nedir? İhracatçı firmaların ihracatı gerçekleştirirken gereksinim duydukları kredidir. Ulaştırma firmalarına açılan özel amaçlı bir kredidir.Dayanıklı tüketim malı satan firmaların gereksinim duydukları kredidir. Ticaret bankalarının denizcilik işletmelerine açtığı orta vadeli kredidir. Firmaların yapacakları yenileme, kapasite artırma vb yatırımları ile teçhizat alımları için gereksinim duydukları kredidir. 20. Aşağıdakilerden hangisi mevduat türlerinden biri değildir? Bankalararası mevduat Resmi mevduat Gayri nakdi mevduat Ticari mevduat Tasarruf mevduatı 21. Ticaret bankaları, gerçek veya tüzel bir kişiye, doğrudan veya dolaylı olarak özkaynaklarının en fazla yüzde kaçı kadar kredi verebilir? 51015 25 50 22. Aşağıdakilerden hangisi, Bankalar Yeminli Murakıpları Kurulu'nun görevleri arasında yer almaz? Bankanın ortakları ile ilişkilerinin düzeyi hakkında fikir edinilmesi Bankaların varlıkları, alacakları, özkaynakları, borçları, kâr ve zarar hesapları arasındaki ilgi ve dengelerin tespit ve tahlil edilmesi Bankalar kanunu ile diğer kanunların bankalarla ilgili hükümlerinin uygulanmasının denetlenmesi Her türlü bankacılık işleminin denetlenmesi Mali bünyeyi etkileyen tüm unsurların tespit ve tahlil edilmesi 23. Uluslararası kalkınma bankaları hangi amaçla kurulur? Bir sanayi kuruluşunun yurt dışında yapacağı yatırımları finanslamak Kalkınmakta olan bir ülkenin hükümetine mali destek sağlamak Gelişmekte olan ülkelerde ekonomik kalkınma sağlamak için söz konusu ülkelerin ekonomik birimlerine kredi vermek Kalkınmakta olan bir ülkenin alt yapı yatırımlarını finanslamak Uluslararası şirketlerin finans gereksinmelerini karşılamak 24. Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD), aşağıdaki durumların hangisinde firmalara mali destek verir? Firmanın, ürettiği sanayi ürününü AB'ye üye ülkelere satması Firmanın, ürettiği ürünleri AB dışındaki ülkelerde satması Firmanın, ürettiği ürünleri Doğu Avrupa ülkelerine satması Firmanın, hammaddesini AB ülkelerinden satın alması Bankaca destek verilecek yatırım projesinin, yatırım yapılacak ülkeyi pazar ekonomisine yaklaştırıcı nitelik taşıması 25. Aşağıdakilerden hangisi bölgesel kalkınma bankası değildir? Amerikalılararası Kalkınma Bankası Avrupa İmar ve Kalkınma bankası Dünya Bankası İslam Kalkınma Bankası Avrupa Yatırım Bankası 26. Türkiye'de, kalkınma ve yatırım bankaları hangi kanuna tabidir? Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Kuruluş Kanunu'na Mevduat ve kredi hükümleri dışında Bankalar Kanunu'na Borçlar Kanunu'na Vergi Usul Kanunu'na Sermaye Piyasası Kanunu'na 27. Aşağıdakilerden hangisi özel finans kurumlarının fon kullandırma yöntemlerinden biri değildir? Ticari krediler Kâr zarar ortaklığı yatırımı Bireysel finansman desteği Finansal kiralama Üretim desteği 28. Aşağıdakilerden hangisi kurumsal yatırımcıların işlevlerinden biri değildir? Fiyat bilgisinin sağlanması Mülkiyetin tabana yayılması Likidite yaratılması Asimetrik bilgi sorununun çözülmesi Riskin üstlenilmesi 29. Bir sigorta şirketinin, üstlendiği riskin kapasitesini aşan kısmını başka bir sigorta şirketine devretmesine ne ad verilir? Reasürans Koasürans Aktüer Broker Restrosesyon 30. Aşağıdakilerden hangisi sigortacılığın makro işlevlerinden biri değildir? İstihdamı artırması Ekonomide tasarruf kaynağı yaratması Sosyal refah düzeyinin yükselmesine katkı sağlaması Girişimcilerin kararlarını olumlu yönde etkilemesi Devlete vergi kaynağı oluşturması 31. Aşağıdakilerden hangisi kamuyu aydınlatma amacı ile yayınlanan kantitatif bilgilerde bulunması gereken özelliklerden biridir? Firmanın faaliyet gösterdiği ülkenin para birimine göre hazırlanması Doğru ve şirketin faaliyetlerini yansıtacak tüm kantitatif işlemlerin sonuçlarını içermesi Önceden belirlenmiş bir formatta olması Enflasyona göre düzeltilmiş olması Şirketin yönetim kurulu başkanı tarafından imzalanmış olması 32. Aşağıdakilerden hangisi periyodik olarak kamuyu aydınlatma kapsamında bir ortaklığın borsaya göndermesi gereken bilgiler arasında yer almaz? Dönem sonu gelir tablosu Ara dönem bilanço Proforma bilanço Ara dönem gelir tablosu Dönem sonu bilanço 33. "Olumsuz Rapor"nedir? Şirketin mali bünyesinin zayıf olduğuna ilişkin şirket denetçileri tarafından hazırlanan rapordur. Bağımsız denetçi tarafından hazırlanan ve şirket muhasebe veri ve bilgilerinin gerçeği yansıtmadığını ifade eden rapordur. Şirket muhasebe kayıtlarını inceleyen hesap uzmanının şirket kayıtları ile ilgili olarak hazırladığı rapordur. Sermaye Piyasası Kurulu denetçileri tarafından hazırlanan ve olumsuz sonuçları belirleyen rapordur. Tasfiye halindeki halka açık bir anonim şirket ile ilgili olarak mahkemece tayin edilen bilirkişilerin hazırladığı rapordur. 34. Eurodolar piyasasının başlangıcını oluşturan temel neden aşağıdakilerden hangisidir? ABD'nin ödemeler bilançosundaki açıkların artması Petrol fiyatlarında aşırı artışlar olmasıABD'den sermaye çıkışının yasaklanması ABD dolarlarının, 1920'li yıllarda Berlin ve Viyana'daki bankalarda mevduat olarak yatırılıp, kredi olarak verilmek amacıyla yerel para birimlerine dönüştürülmesi Londra piyasasında, kısa vadeli mevduata daha yüksek faiz ödenmesi 35. Kıyı bankacılığının, en önemli avantajı aşağıdakilerden hangisidir? Ülke dışından toplanan fonların ülke dışında kullanılmasını sağlaması Yurt içi bankacılık işlemlerinin yurt dışında yapılması nedeniyle işleri hafifletmesi Bankalara bazı mali ve hukuki kolaylıklar sağlaması Bazı ülkelerin alt yapı olanaklarından yararlanılmasını sağlaması Ülke dışından fon toplanmasını sağlaması 36. Aşağıdakilerden hangisi uluslararası tahvil türlerinden biridir?Sabit faizli uluslararası tahviller İkramiyeli tahviller Hazine bonosuna çevrilebilir tahviller Güvenceli tahviller Endeksli tahviller